台灣財富管理規劃顧問認證協會 - 2021 全國大專院校第十一屆財富管理競賽

前言

僅此紀錄 2021/05 月所製作的財富管理競賽
「紀錄每個時刻，讓未來的自己不遺忘過去的自己」
只有自己才能體會自己的過去

每一次的努力都證明著自己的光輝

報名參加

在北科大大二財富金融實習中，老師希望我們去參加財富管理競賽，於是請了兩位台灣財富管理規劃顧問認證協會顧問，我們坐在那邊強制聽了兩個小時後的洗腦後….，恩！參加這個競賽吧，感覺對我很有用呢！

班上同學彭元俊 and 許閔修 來找我一組後，我想他們都對金融有興趣那做起來一定會很順利吧！

第十一屆財富管理競賽題目

檔案連結

大概知道了題目，發現報名完後只剩下一個月時間可以做了！

意見分歧 - 時間看法

我認為只剩下一個月有點太趕，應該要早點做，但閔修認為應該等顧問來了再做，稍微有一些意見紛歧，不過我這邊還是有在緩速進行。

報名

報名交給元俊負責，這比較沒有甚麼問題，簡單的順利繳費就完成報名了。

操作系統 - 題目方案

操作系統讓元俊負責 Key-In 資料，基本上題目方案沒有甚麼太大問題

意見分歧 - 德宏規劃

我們在對德宏規劃有一些很大想法不同，我比較偏向砍孝親費，從父母的支出減少，而元俊與閔修則是比較偏好刪掉孩子教育費的部分。

我個人認為小孩是家庭未來的主人翁，基本上我都不太願意進行刪減，只願意增加。

只剩下我的意見

由於我對於我的看法具有堅持性，而另外兩人則不太能夠順利說服我，因此我就不太願意改變我的想法；但在有些部分我不熟就不會進行針對，例如：投資與保險

但時間久了發現他們的想法沒了反而充斥者我大量的想法，不再是想法交流，而是我命令。

我很不喜歡這樣，我會堅持我的想法是因為我認為這樣是對的，理論上他們應該要能夠說服我，改變我的思考方式，而不是直接選擇閉口不說，這樣我做起來怎麼會有踏實感？

我不確定大家需不需要踏實感，但我很需要，如果沒有踏實感那怎麼對自己做出的作品有信心呢？

沒有踏實感的作品就不是自己的作品。

其實我也很歡迎大家跟我討論，只是我覺得他們可能也不太確定怎麼表達才會讓我改觀吧！

寫文本

由於時間只剩下兩個禮拜，且截止日那天剛好又是段考周，因此我決定要趕快寫出文本，做好分配後就開始寫文本，其中我覺得閔修的排版並不好，會給予我一種他並沒有再認真做得感覺，就會讓我有灰心感。

總之，我可能也沒有達到有效溝通，他們也不想要欺負我才會這樣吧，我也很苦惱我應該怎麼做比較好。

中間我也有再分配內容時，對他比較苛刻、口氣比較差點，我確實也要說聲抱歉，這是我的 blog，但我也不會全都只講我的優點，畢竟這是我寫給未來的自己看的鴨。

文本規劃

顧問

顧問在倒數第二周終於來到我們學校，來告訴我們應該怎麼做，其中最重要的資訊就是德宏 38 歲，公司大量賺錢卻沒有分利，是否可以考慮跳槽，這我覺得非常好啊。

不過顧問太晚才來跟我們分享資訊導致我們前面做的東西都必須要修改，我覺得顧問那麼晚來並不好:(
認為協會聘請的顧問理應要早點來，讓大家有時間用心做，而不是匆匆的兩個禮拜就做完。

再來顧問在 Line 中回覆我們的訊息比較慢，這點比較難過，但顧問都有提出不合理的問題，舉例：保險缺口計算問題、資料來源修改、110 現況收入與支出計算錯誤

理論上是個很好的顧問，就是有時候回得比較慢，滿腔的熱忱隨著時間過去就會變得無所謂，我都在盡力避免讓我的熱情消逝。

紀錄顧問的建議

統整意見

統整意見

經過大戰後，終於定下來了！

雖然一開始我很反對用跳槽來讓德宏加薪，但因為時間真的不夠了沒有辦法再改了…，被時間威脅同意了。

排版

這是一件很痛苦的事情呢！

老實講，我們這組的人對於 word 排版、美觀都比我還要差…，所以這些事情都我來做，不然我看到他們的排版真的會發瘋，然後我請閔修幫我弄封面，這邊我就有點生氣了，閔修說他 mac 沒有 ps 所以就說要用我的電腦做，就把事情放在那邊了！我認為這是一個很不對的事情，我這邊就有一堆事情在趕工了，基本上這時候組員要分擔這些工作，不是說等我這邊的事情做完了在來讓他做，這樣直接讓我來做就好了啊！

由於必須很快速地進行排版，另外兩人根本沒有任何排版、美觀可言，於是我只好先拿著高中備審資料的格式去排版，我在這邊又有一個新體悟，有一個屬於自己的排版真的很重要，如果在時間過趕的情況下才可以迅速生成一個漂亮的 word。

至於首頁與封底也都是直接修改我的高中備審資料，我其實很難過，因為我認為這些應該要是我們用心做的，但是因為旁邊兩人對這問題都不擅長，也不好好去學習，趁我在忙碌的情況，一直討論研究所話題，真的會讓人很不爽。

畢竟這些事情並不是我的事情，明明是團隊的事情可是竟然都只有我在做。

雖然他們有關心我，但老實講聽到那些話題真的會讓我生氣。

等等，元俊將 keys 系統搞錯了！

在我排版完後，元俊說 keys 系統他有些東西並沒有設對，我們將第一版資料傳給顧問看後，顧問提出來的，後來我們才知道我們的算法並不對！

我記得是星期六的早上看到，當下的我雖然很不爽，但我明白，錯誤的東西有提出來比起不提更重要，因此我不會進行責怪，但讓我很不開心的地方是，他們提出來的政策也太不讓人接受了八。
調薪起伏變更大…，我當下看到已經不想再說甚麼，這看起來就有點像是小學生想出的辦法，一點都不大學生。簡直就是想要草草了事。

總之，我很不開心，不過我還是秉持著團隊的精神接受了這個方案，畢竟我永遠都被時間綁架，根本事情就做不完。
如果我不接受，那取而代之的就是文章胎死腹中。

寄信

寄信的時候真的非常寂寞，那天是禮拜五，我那天有演算法以及一堆事情要忙，體育課完後，另外兩人直接跑去找女朋友、跳舞，沒有人關心我們的家長通知書問題，這讓我感覺到非常難過，我認為我們是個團隊應該要互相追進度，而不是自己在做事情QQ，自己一個人在寄資料的時候還真的是滿滿的辛酸感呢！忙著要交資料又得要忙著去買晚餐。

結果買晚餐的時候才發現我沒有寫 WMPCCA 中文名稱，趕緊跑回去郵局一趟！幸好郵局人都很有善、信也還沒寄出，我才可以順利填補收件人。
總之也是一個驚魂夜，每天都在上演這種生活的話，我哪受的了。

最終成果

當我寄完後，也沒有人對我說一聲感謝，我也是感覺百般無奈，沒有得到愛。

改版與送出

我們將檔案做完後，我請另外兩人幫我檢查是否哪裡有錯字、語意不順的地方，第一次有抓出一個邏輯上的錯，接下來就從未抓錯，我傳給他們正式的版本，不知道他們有沒有好好閱讀過，他們都沒有報出錯誤，而我這邊卻一直不斷地發現錯誤，還真不知道是我的國中太強，還是他們有點不認真看。

每次抓錯字都很麻煩，心也很累啦唉，不過沒有比遇到爛隊友累。

總之最後改到第八版後，我就將資料送出了。 希望可以拿到佳作八。

心得

以上都是我的心得，我的觀點提出XD。 沒有任何公正、公開的言論，只有偏頗。

我覺得閔修感覺在這件事情上面不知道是很不用心 or 很沒想法，我認為很多地方他能夠提出來當一個指揮者，畢竟我不是一個理財規劃大師，我其實並沒有很擅長這種東西，所以我覺得我應該要拿出我的熱情給大家看，但是我感覺閔修一直再持消極態度，我很不喜歡消極態度，我做甚麼事情基本上都很積極，我每一件事情都希望是讓我滿意地交出去，這也導致有很多人在跟我當團隊時，會很受不了我的原因。

但反過來想，如果那不是團隊滿意的東西，我們就將資料丟出去。那能夠是你滿意的作品嗎？我要的是問心無愧，不是甚麼特優、第一名。
總之我認為閔修的缺點是過於消極、沒有想法，只局限於做團隊報告中，畢竟考試入學的，你不可以說他沒有能力，只是沒有發揮 or 這裡剛好是他的短處。
元俊的缺點就是不擅長抓錯，基本上很多東西都可以用 excel 數字去推導，但他似乎都沒有去注意這些問題。

而兩者共同的最大缺點就是都沒有創意，我覺得他們都沒有辦法發揮自己的創意，他們只是將自己的身體灌入別人訓練好的知識而已。

講講我的缺點好了
過於自信、過分要求，其實我並不是一個很棒的人，我也有很多的壞毛病，我的壞毛病都具有可視型，我的優點基本上不具有可視性，這也是有很多人都看不起我的原因，覺得我沒有很優秀，那是因為大家沒有體會過我的優點，我的能力基本上都是在關鍵時刻才可以發揮或是隱藏在一些細微的角落。

我並不覺得我做的事情是錯的，如果有人要我剎車，那就必須點出我的缺點來讓我信服，但是現在的人基本上根本不願意點出他人缺點，其實我很願意點出他人缺點，只是沒人喜歡聽，後來就不太喜歡講了。
這也是為甚麼我想要用文字表達的原因。

不太擅長安排時間，基本上對我而言，只有相對時間而沒有絕對時間，我其實根本不在乎一件事情要花多少時間，我只在乎這件事情我能不能做完，因此這會讓我的任何事情完成度很高，但缺點是我學到知識就比別人少，或是我的其他時間就比別人少，因為我只在意把事情完成，而不是讓自己的知識最大化、完成的事項最多。
這其實並不是一個很好的習慣，但我其實也不太想改變，我認為每件事情都要打破砂鍋問到底，才有學習的意義。

作品

最後，這是我們團隊的作品，希望大家會喜歡。

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左手希望右手毀滅 - 理財規劃案例書面審查資料